Credit Suisse, Greensill davasında yükümlülükleri ‘ciddi şekilde ihlal etti’

Kredi Suisse İsviçreli düzenleyici FINMA Salı günü, finansör Lex Greensill ve şirketleriyle olan iş ilişkisi bağlamında “denetim yükümlülüklerini ciddi şekilde ihlal ettiğini” bildirdi.

Güç durumdaki İsviçreli borç verenin Londra merkezli Greensill Capital’e maruz kalması, tedarik zinciri finans firması 2021’in başlarında iflas ettikten sonra yatırımcılara büyük miktarda geri ödeme yapılmasına neden oldu.

Düzenleyici, “FINMA, yargılamasında, Credit Suisse Group’un Lex Greensill ile uzun yıllar süren iş ilişkisi bağlamında riskleri yeterince belirleme, sınırlama ve izleme görevini ciddi şekilde ihlal ettiği sonucuna vardı.” dedi. Soruşturma kapsamındaki dönemde “bankanın organizasyon yapılarında ciddi eksiklikler” olduğu.

“Ayrıca, bir varlık yöneticisi olarak denetim görevlerini yeterince yerine getirmedi. FINMA bu nedenle, İsviçre denetim yasasının ciddi şekilde ihlal edildiği sonucuna varıyor.”

Credit Suisse CEO’su Ulrich Körner Salı günü yaptığı açıklamada FINMA soruşturmasının sonuçlanmasını memnuniyetle karşıladı.

“Bu, SCFF sorununun nihai çözümüne yönelik önemli bir adımı işaret ediyor. FINMA’nın incelemesi, Kurul tarafından başlatılan bağımsız incelemenin bulgularının çoğunu güçlendirdi ve Risk ve Uyum kültürümüzü güçlendirmek için son yıllarda aldığımız önlemlerin önemini vurguluyor. Ayrıca fon yatırımcıları için toparlanmayı en üst düzeye çıkarmaya odaklanmaya devam ediyoruz” dedi.

Mart 2021’de Credit Suisse, Greensill şirketleriyle ilgili dört tedarik zinciri finansmanı fonunu kısa sürede kapattı. Fonlar, düşük riski gösteren müşteri belgeleriyle nitelikli yatırımcılara dağıtıldı ve kapanış sırasında müşteri riski yaklaşık 10 milyar dolardı.

Greensill destanı, Credit Suisse’in Archegos Capital’in çöküşünün yanı sıra risk yönetimi ve uyumluluk operasyonlarını kapsamlı bir şekilde elden geçirmesinin ardındaki temel nedendi.

Credit Suisse, Mart 2021’den bu yana üst yönetim değişikliklerinden geçtiğinin, disiplin önlemleri uyguladığının ve yeni bir küresel hesap verebilirlik modeli uyguladığının, yönetişim gözetiminin arttığının ve risk gözetimini özel bir bölüm risk yönetimi işlevine taşıyarak kontrollerin güçlendirildiğini vurguladı.

FINMA Salı günü yaptığı açıklamada, düzeltici tedbirler talimatını verdiğini ve eski Credit Suisse yöneticilerine karşı dört icra davası açtığını duyurdu.

Düzenleyici, “Gelecekte banka, özellikle karşı taraf riskleri için en önemli iş ilişkilerini (yaklaşık 500) yönetim kurulu düzeyinde periyodik olarak gözden geçirmek zorunda kalacak” dedi.

“Ayrıca bankanın üst düzey yaklaşık 600 çalışanının sorumluluklarını bir sorumluluk belgesine kaydetmesi gerekiyor.”

Credit Suisse, düzenleyici tarafından belirlenen tüm gerekliliklerin “halihazırda sürmekte olan örgütsel önlemler aracılığıyla ele alındığını” kaydetti.

Banka, “FINMA, işlemlerle bağlantılı olarak herhangi bir kâra el konulması emri vermedi ve ek önlemlerin uygulanmasının Credit Suisse için önemli maliyetlere yol açması beklenmiyor.”