Credit Suisse, İsviçre merkez bankasından 54 milyar dolar borç alacak

CENEVRE — İsviçre bankası Credit Suisse Perşembe günü yaptığı açıklamada, hisselerinin ABD’deki banka iflaslarının ardından diğer büyük Avrupalı ​​borç verenleri aşağı çekmesinin ardından merkez bankasından 54 milyar dolara kadar borçlanarak mali durumunu desteklemek için harekete geçeceğini söyledi.

Credit Suisse, merkez bankasından 50 milyar franka (53,7 milyar dolar) kadar borç alma opsiyonunu kullanacağını söyledi.

Banka, “Credit Suisse, müşteri ihtiyaçları etrafında inşa edilmiş daha basit ve daha odaklı bir banka oluşturmak için gerekli adımları atarken, bu ek likidite, Credit Suisse’in temel iş alanlarını ve müşterilerini destekleyecektir” dedi.

ABD’de Silicon Valley Bank ve Signature Bank’ın kısa süre önce çöküşünün ardından finans kurumlarının sağlığına ilişkin yeni korkuları körükleyen Credit Suisse hisseleri Çarşamba günü değerinin dörtte birinden fazlasını kaybetti.

Hisse fiyatı, bankanın en büyük hissedarı olan Suudi Ulusal Bankası’nın haber kaynaklarına, ABD bankaları çökmeden çok önce sorunlarla kuşatılmış olan İsviçreli borç verene daha fazla para yatırmayacağını söylemesinin ardından rekor bir düşüş yaşadı. Suudi bankası, bu eşiğin hemen altında bir holding satın almak için yaklaşık 1,5 milyar İsviçre frangı yatırım yaparak, %10’un üzerinde hisse ile başlayan düzenlemelerden kaçınmaya çalışıyor.

Kargaşa, Credit Suisse hisselerinin İsviçre piyasasında otomatik olarak duraklamasına neden oldu ve diğer Avrupa bankalarının hisselerinin bazıları çift haneli rakamlarla değer kaybetmesine neden oldu.

Çarşamba günü Suudi başkenti Riyad’da düzenlenen bir finans konferansında konuşan Credit Suisse Başkanı Axel Lehmann, riskleri azaltmak için “İlacı zaten aldık” diyerek bankayı savundu.

Gelecekte devlet yardımını reddedip reddetmeyeceği sorulduğunda, “Bu bir konu değil. … Düzenlendik. Güçlü sermaye oranlarımız, çok güçlü bilançomuz var. Hepimiz el ele çalışıyoruz, bu yüzden bu hiçbir şekilde bir konu değil.

İsviçre merkez bankası Çarşamba günü geç saatlerde harekete geçmeye hazır olduğunu duyurdu ve gerekirse Credit Suisse’i destekleyeceğini söyledi. Bankadan yapılan açıklamada desteğin nakit mi yoksa kredi mi yoksa başka bir yardım şeklinde mi geleceği belirtilmedi. Düzenleyiciler, bankanın yükümlülüklerini yerine getirmek için yeterli parası olduğuna inandıklarını söylediler.

Bir gün önce Credit Suisse, yöneticilerin bankanın geçen yılın sonu itibariyle finansal raporlamaya ilişkin dahili kontrollerinde “önemli zayıflıklar” tespit ettiğini bildirdi. Bu, bankanın fırtınayı savuşturma yeteneği hakkında yeni şüpheleri körükledi.

Credit Suisse hissesi yaklaşık %30 düşerek yaklaşık 1,6 İsviçre frangı (1,73 $) oldu ve SIX borsasının kapanışında %24’lük bir kayıpla 1,70 franktan (1,83 $) geri döndü. En düşük seviyesinde, fiyat Şubat 2021’e göre %85’ten fazla düştü.

İsviçre Merkez Bankası ve İsviçre finans piyasaları düzenleyici kurumunun ortak açıklamasının ardından hisseler de Wall Street’te değer kazandı.

Hisse senedi uzun ve sürekli bir düşüş yaşadı: 2007’de bankanın hisselerinin her biri 80 franktan (86,71 $) fazla işlem gördü.

Bankacılık sisteminde daha fazla gizli sorun çıkma olasılığına ilişkin endişelerle, yatırımcılar banka hisselerini hızla sattılar.

Fransız Societe Generale SA bir noktada %12 düştü. Fransız BNP Paribas yüzde 10’dan fazla düştü. Alman Deutsche Bank %8 ve İngiliz Barclays Bank yaklaşık %8 değer kaybetti. İki Fransız bankasındaki ticaret kısa süreliğine askıya alındı.

Önde gelen 21 Avrupalı ​​kredi kuruluşunu içeren STOXX Banks endeksi, Salı günü piyasalardaki göreli sakinliğin ardından %8,4 düştü.

ABD piyasalarında hisseler Çarşamba günü karıştı, Nasdaq bileşik endeksi %0,1 yükselirken, S&P 500 %0,7 düştü. Dow Jones Sanayi Ortalaması, seansın başlarında daha büyük kayıplar kaydettikten sonra %0,9 düşüşle tamamladı.

Ülkenin 5 numaralı bankası Resona Holdings %5 düşerken diğer büyük bankalar %3’ten fazla düştü.

Türbülans, Avrupa Merkez Bankası’nın yapacağı toplantıdan bir gün önce geldi. Başkan Christine Lagarde geçen hafta, ABD başarısızlıklarından önce, bankanın enflasyonla mücadele etmek için faiz oranlarını “büyük olasılıkla” yarım puan artıracağını söyledi. Piyasalar, bankanın son kargaşaya rağmen ayakta kalıp kalmadığını yakından izliyordu.

Capital Economics’in Avrupa baş ekonomisti Andrew Kenningham, Credit Suisse’in “küresel ekonomi için iflas eden orta ölçekli ABD bankalarından çok daha büyük bir endişe kaynağı” olduğunu söyledi.

İsviçre dışında çok sayıda yan kuruluşu vardır ve hedge fonları için ticaret yapar.

Credit Suisse, yalnızca İsviçre’nin sorunu değil, küresel bir sorundur” dedi.

Ancak, bankanın “sorunlarının iyi bilindiğini, bu nedenle ne yatırımcılar ne de politika yapıcılar için tam bir şok olarak gelmediğini” kaydetti.

Kenningham bir notta, “Sorunlar, bunun küresel bir krizin başlangıcı mı yoksa başka bir ‘kendine özgü’ vaka mı olduğu sorusunu bir kez daha gündeme getiriyor” dedi. son yıllarda zayıf kârlılıkla mücadele eden tek banka değil.”

Cenevre’deki bir Credit Suisse şubesinden ayrılan Fady Rachid, kendisinin ve eşinin bankanın sağlığı konusunda endişeli olduğunu söyledi. UBS’ye biraz para aktarmayı planladı.

56 yaşındaki doktor Rachid, “Credit Suisse’in bu sorunlardan kurtulacağına ve üstesinden geleceğine inanmakta zorlanıyorum” dedi.

Frankfurt School of Finance’te finans profesörü Sascha Steffen, yatırımcıların uzun süredir düşük faiz oranları ve “çok, çok gevşek para politikası” döneminin ardından bankacılıkta “daha geniş bir yapısal soruna” yanıt verdiğini söyledi. & Yönetmek.

Bir miktar getiri elde etmek için bankaların “daha fazla risk alması gerekiyordu ve bazı bankalar bunu diğerlerinden daha ihtiyatlı bir şekilde yaptı.”

Avrupa maliye bakanları bu hafta bankacılık sistemlerinin ABD bankalarının iflaslarına doğrudan maruz kalmadığını söylediler.

Analistler, Avrupa’nın 2008’de ABD yatırım bankası Lehman Brothers’ın iflasını izleyen küresel mali krizden sonra en büyük bankaların denetimini merkez bankasına devrederek bankacılık korumalarını güçlendirdiğini söyledi.

Credit Suisse ana bankası, AB denetiminin bir parçası değildir, ancak birçok Avrupa ülkesinde böyle kuruluşlara sahiptir. Credit Suisse, sözde küresel olarak sistematik olarak önemli 30 bankadan veya G-SIB’den biri olarak kayıplara karşı mali tamponlar sağlamasını gerektiren uluslararası kurallara tabidir.

İsviçre bankası, yatırımcılardan para toplamak ve hedge fonlarla ilgili kötü bahisler, üst yönetiminin tekrar tekrar sarsılması ve Zürih rakibi UBS’nin dahil olduğu bir casusluk skandalı da dahil olmak üzere bir dizi sorunun üstesinden gelmek için yeni bir strateji uygulamaya koymaya çalışıyor.

Salı günü yayınlanan yıllık bir raporda Credit Suisse, müşteri mevduatlarının geçen yılın sonunda bir önceki yıla göre %41 veya 159.6 milyar frank (172.1 milyar $) düştüğünü söyledi.

___

McHugh, Frankfurt, Almanya’dan bildirdi. Ottawa, Ontario’daki Associated Press yazarları Joseph Krauss ve Paris’teki Angela Charlton da katkıda bulundu.